de Evaluación de Riesgos Agosto 2018 Marta Sabina Pérez Documento propiedad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores su uso es con fines exclusivamente informativos y no sustituye la legislación aplicable vigente Queda prohibida la difusión y el uso de la información contenida en el ID: 811126
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Hallazgos en las
Metodologíasde Evaluación de Riesgos
Agosto 2018
Marta Sabina Pérez
Documento propiedad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, su uso es con fines exclusivamente informativos y no sustituye la legislación aplicable vigente. Queda prohibida la difusión y el uso de la información contenida en el presente documento para fines distintos a los señalados.
Slide2Introducción
Reforma de 9 de marzo de 2017 a las Disposiciones de carácter general en materia de PLD/FT
Metodología de Evaluación de Riesgos
Riesgo
Capítulo II Bis
Obligación
de:
Diseñar
Implementar
Valorar
Objetivo:
Identificar
Evaluar
Entender
Mitigar
Documento propiedad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, su uso es con fines exclusivamente informativos y no sustituye la legislación aplicable vigente. Queda prohibida la difusión y el uso de la información contenida en el presente documento para fines distintos a los señalados.
Slide3Metodología de Evaluación de Riesgos
DISEÑO
IMPLEMENTACIÓN
1. Identificación
2. Medición
3. Mitigación
VALORACIÓN
Documento propiedad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, su uso es con fines exclusivamente informativos y no sustituye la legislación aplicable vigente. Queda prohibida la difusión y el uso de la información contenida en el presente documento para fines distintos a los señalados.
Slide4Diseño
Establecer mitigantes a fin de mantener los Indicadores en un nivel de tolerancia aceptable:
Gobierno Corporativo
Administración de RiesgosControl interno
Auditoría
Estructuras Internas
Manual PLD/FT
Sistemas automatizados
Capacitación
Identificar
Medir
Mitigar
Elementos de riesgo
:
Productos y/o servicios
Cliente y/o usuarios
Países y áreas geográficas
Transacciones y canales de envío
Indicadores de riesgo
:
Características de cada elemento que faciliten o los hacen mas susceptibles para la realización de operaciones de LD/FT.
Método que asigne un peso a cada Indicador de manera consistente a la importancia para describir los riesgos.
Probabilidad/ Impacto
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Slide5Implementación
Poner en funcionamiento la Metodología.
En esta fase se puede identificar si existe la necesidad de implementar mitigantes adicionales o realizar mejoras a los existentes.
Conocer el
grado de exposición
al riesgo que el Sujeto obligado tiene para cada Elemento de riesgo y para cada Indicador de riesgo una vez implementados los mitigantes.
Documento propiedad de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, su uso es con fines exclusivamente informativos y no sustituye la legislación aplicable vigente. Queda prohibida la difusión y el uso de la información contenida en el presente documento para fines distintos a los señalados.
Slide6Valoración
Productos o servicios
PrácticasTipos de clientes o usuarios
Zonas o áreas de operación Tipos de transacciones o
canales de envío
Evaluar
Incorporar o modificar
Eficiencia
Eficacia
Revisar
Diseño
Elementos
Indicadores
Mitigantes
Método de medición
Actualizarlo o cambiarlo
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Slide7Obligaciones adicionales
La CNBV podrá revisar y en su caso ordenar la modificación de la Metodología.
No inconsistencias con el sistema automatizado.
Clasificación de clientes por su grado de riesgo coherente con los resultados de la implementación.
Revisión y actualización cada 12 meses, constar por escrito y a disposición de la CNBV.
La
CNBV podrá solicitar un plan de acción para adoptar medidas reforzadas para la gestión y mitigación de riesgos.
Conservación de la información generada y resultados de la implementación por un plazo no menor a 5 años.
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Slide8Revisión por parte de la CNBV
Establecer procesos.
Considerar los Elementos de riesgo mínimos establecidos en DCG.
Indicadores de riesgo para todos los Elementos, y justificarlos.
Elementos de riesgo independientes, sin combinaciones.
Relación correcta entre Indicadores y Elementos.
Considerar la Evaluación Nacional de Riesgos.
Documentar como y en que medida los riesgos nacionales le afectan.
Identificación
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Slide9Medición
Establecer procesos.
Contar con un método específico.
Método que establezca una relación entre Indicadores y el Elemento de riesgo.
Participación de la alta dirección, gerencia y área de cumplimiento.
Que los Indicadores de riesgo cuenten con rangos de calificación.
Rangos de calificación que representen la relación entre la probabilidad de ocurrencia y el impacto.
Señalar los motivos por los cuáles el método de medición es el adecuado para el sujeto obligado.
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Revisión por parte de la CNBV
Slide10Establecer procesos.
Mitigantes en función de los Indicadores de riesgo y por lo tanto, en función de su perfil de riesgo.
Determinar la eficacia de cada mitigante respecto de cada Indicador.
Tomar en consideración los mitigantes mínimos establecidos en la Guía para la elaboración de una metodología de evaluación de riesgos
.
Mitigación
Con secuencia lógica.
Para el diseño, implementación y valoración de manera exhaustiva
Descripción de criterios y procedimientos
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Revisión por parte de la CNBV
Slide11Principales hallazgos
Revisión de metodologías enviadas como anexo o parte del Manual de PLD/FT
24
Recomendaciones en promedio por sociedad
6,410
6,661
13,940
Recomendaciones emitidas
590
279
10 Transmisores de dinero
579 Metodologías
revisadas
278
Sofomes, E.N.R.
269
Centros cambiarios
22
Asesores en inversiones
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Slide12Descripción de criterios y procedimientos
Mitigación
Identificación
Medición
TD
(279)
CC
(6,661)
AI
(590)
SOFOMES, E.N.R. (6,410)
Total
de recomendaciones emitidas: 13,940
Principales hallazgos
Slide13Descripción
Mitigación
Identificación
Medición
43%
12%
10%
Total
13,940
No se determinan las
características
que hacen a cierto
Elemento potencialmente riesgoso
.
No indica
como y en qué medida los riesgos
señalados en la
Evaluación Nacional de Riesgos afectan
la operativa.
No se establecen
mitigantes en función de cada Indicador de riesgo
específico.
No se especifica la eficacia de los mitigantes sobre el riesgo.
No se aprecia una descripción exhaustiva de los criterios para su diseño, implementación y valoración.
No se establece un método específico de medición de riesgos¡No se hace distinción entre el riesgo de lavado de dinero y el riesgo de financiamiento al terrorismo.!Principales hallazgos
Slide14Retroalimentación
Puntos mínimos con los que, esta CNBV considera, deben contar las Metodologías de Evaluación de Riesgos.
Homologar criterios respecto de esos puntos mínimos.Los sujetos obligados deberán subsanar las omisiones y/o deficiencias que les fueron indicadas.
Atención a oficios de recomendaciones
Consideración de nuevas tecnologías.
Revisión y actualización constante de la Metodología.
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Slide151,364
(10.3%)GRACIAS
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